¿Qué son las listas de sanciones internacionales?
Son registros publicados por organismos internacionales y gobiernos que identifican a personas físicas, empresas y entidades involucradas en actividades ilícitas como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, tráfico de drogas o corrupción. Operar con una entidad sancionada puede exponer a tu empresa a consecuencias legales graves tanto en México como en el extranjero.
En México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) regula obligaciones según la actividad y la operación concreta. Estas listas son una señal complementaria de riesgo: una coincidencia por RFC o nombre no sustituye la identificación, el expediente ni el análisis jurídico del caso.
Las tres listas principales
Lista de sanciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Incluye individuos, empresas y países sujetos a sanciones económicas por narcotráfico, terrorismo, proliferación de armas y corrupción.
Riesgo: Transacciones con entidades OFAC pueden resultar en bloqueo de cuentas bancarias, prohibición de operar con dólares y multas millonarias en EE.UU.
Lista consolidada del Comité de Sanciones de la ONU. Incluye personas y entidades vinculadas a Al-Qaeda, ISIS y otros grupos terroristas, así como regímenes sujetos a embargo internacional.
Riesgo: México está obligado a cumplir con las sanciones de la ONU por el Artículo 25 de la Carta de las Naciones Unidas.
Lista de personas bloqueadas publicada por la UIF de la Secretaría de Hacienda. Personas físicas y morales cuyos recursos son bloqueados de forma inmediata por presunta vinculación con delincuencia organizada o lavado de dinero.
Riesgo: Sus cuentas bancarias son bloqueadas de inmediato. Recibir pagos de entidades UIF puede desencadenar reportes obligatorios y congelamiento de fondos.
¿Quién debe revisar su cumplimiento antilavado?
La LFPIORPI se activa cuando la actividad y operación real encuadran en los supuestos del artículo 17; no por el solo giro declarado ni por aparecer o no en esta pantalla. Entre los sectores que suelen requerir análisis están:
- Inmobiliarias y notarías (operaciones de compraventa)
- Otorgamiento habitual de préstamos o créditos fuera del sistema financiero
- Servicios profesionales en los supuestos específicos de la ley
- Servicios de blindaje de vehículos
- Fedatarios públicos
- Comercio de metales preciosos y arte
Los requisitos, umbrales, conservación y consecuencias dependen de la fracción aplicable. Antes de presentar un aviso o calificar un caso, confirma el texto vigente y el criterio profesional correspondiente.
Para aterrizarlo al expediente del despacho, revisa la guía: consultar LFPIORPI y obligaciones de Ley Antilavado. Si el cliente es persona moral, complementa con consultar Beneficiario Controlador.
Preguntas frecuentes
¿Cómo verifico si un proveedor o cliente está en estas listas?
Puedes contrastar la identidad contra las fuentes oficiales y usar Fiscalerta como señal de revisión sobre tu cartera. Antes de actuar, verifica la identidad completa, la fuente y la fecha; una coincidencia no es por sí misma un dictamen.
¿Qué hago si un cliente mío aparece en la lista UIF?
No tomes una decisión automática solo con una coincidencia. Conserva el resultado, confirma la identidad en la fuente correspondiente y escala el caso de inmediato al responsable de cumplimiento o a asesoría especializada para definir las medidas aplicables.
¿Estas listas incluyen solo personas físicas?
No. Incluyen personas físicas, personas morales (empresas), embarcaciones, aeronaves y otras entidades. Fiscalerta verifica tanto personas físicas como morales mediante su RFC.
¿Con qué frecuencia se actualizan estas listas?
La frecuencia depende de cada fuente. Revisa siempre su fecha de corte y la fecha de la última revisión mostrada por la herramienta antes de tomar una decisión.
Listas del SAT
Protección antilavado
Añade una señal de riesgo internacional a tu revisión de cartera. Confirma identidad, fuente y obligaciones aplicables antes de decidir.
Crear cuentaGuías de cumplimiento
Fiscalerta vigila a tus proveedores contra las 8 listas del SAT, incluida la del artículo 49 Bis que se publica en el DOF
- Aviso por correo cuando un proveedor entra, sale o cambia de lista.
- Reportes PDF ilimitados.
- Desde $219 al mes con IVA incluido, por hasta 500 RFC.
- Sin plazo forzoso: cancelas cuando quieras.